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盛世华赢深圳投资控股有限公司:换名解析不得

2019-06-26 19:26 作者:本站作者 来源:网络整理 次阅读

通过对以下比较典型案例的剖析,介绍经济犯罪的基本特征和手段,以提醒广大群众在日常生活中进行投资理财时提高防范能力和对策。

案例一 “快速致富”:极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱

当前农业领域存在一些非法集资行为,个别公司在没有得到监管部门任何批准的情况下,编造关于产品、市场、高科技等各方面的谎言,虚构一个高收入、高盈利、低风险的产业链条,以普通群众很少接触的产业为幌子,借用养殖动物(例如:獭兔、银狐、奶羊、野山猪等)、种植农作物(例如:仙人掌、芦荟、百合花等)的名义,承诺以收购、包销产品或以代管代养代销等方式进行回报,欺瞒群众,聚敛资金。

评析:据统计,绝大部分企业正常的年利润不会超过20%,超高利润投资回报分配不可能维持太久,高收益的背后必然存在高风险,国家规定超过同期贷款利率4倍以上的借贷利息不受法律保护,可以作为判断回报是否过高的参考。所谓“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱,广大群众一定要增强分辨能力,自觉抵制利益诱惑,切莫贪图高利。

案例二 利用互联网炒“基金”:非法集资的新概念

当前个别不法分子通过互联网进行网络非法集资,一些不法分子利用互联网炒“电子黄金”、“电子商务”、“投资基金”、“外汇交易”等新概念实施非法集资。这些网上企业一开始许以高额回报,在运营三五个月后,其所建网站便无法登录或在网络上消失。

评析:这种网络非法集资手段更加隐蔽,欺骗性更大,往往在境外设立网站,通常声称自己为国际知名跨国公司或其分支机构,公司拥有专业团队可有效降低投资风险。在宣传中并不直接使用“集资”名义,而是打着“电子商务”、“炒股博客”等旗号。所有资金往来全部通过电子转账和网上支付,操作过程全面网络化,实际经营者隐藏很深,一旦公司出现问题,不法分子可以轻易地携款潜逃。建议广大群众,如果想从事黄金、期货、股票、基金、外汇等投资领域,应该通过证券公司、期货交易所、基金公司、银行等合法的金融机构进行投资。

案例三 “高额利息”是诱饵:窃取密码是真

有个别不法分子以某银行能够办理“高息揽存”为诱饵(所称“高额利息”一般为月利息3%~4%),欺骗当事人到银行办理存款,在当事人到银行办理存款业务期间,不法分子利用当事人的信任、疏忽,窃取被害人的银行账户密码、存款金额、存单信息等,然后通过非法途径,将被害人在银行账户内存款私自转走,使被害人蒙受巨大经济损失。

评析:目前一年期商业贷款利率大约为6%,而不法分子所称高息存款的月利息就达到3%~4%,一年的存款利息将达到36%~48%,显而易见,所谓“高息揽存”当然纯属凭空捏造。广大群众一定不要相信所谓银行“高息揽存”,如果要办理存款业务,本人应亲自到银行窗口办理,要妥善保管个人存款信息、密码等,自觉远离一些不法诱惑。

案例四 上市交易:不可能稳赚不赔

当前个别不法公司打着能够在美国“纳斯达克”申请股票上市的名义,以与投资者签订投资合同的名义,非法销售股权、股票。这些公司要么在经营一段时间后就人间蒸发,要么声称公司股票已在境外上市,而投资者基本不可能到境外确定公司是否上市,投资权益无法得到有效保障。

评析:首先,即使是真正在境外从事股票上市交易,同样存在交易风险,不可能稳赚不赔。其次,绝大部分投资者对境外的交易市场并不了解,有些所谓的上市交易类似于国内证券市场的三级板块,申请上市交易并不困难,但投资收益却不可能达到公司宣传的高收益、高回报。建议广大群众一定要通过正规渠道,进行证券投资、交易。

案例五 民间借贷:不要盲目追求高额回报

李某经人介绍与陈某认识,李某经常吹嘘自己做大生意、大买卖。二人认识后,李某开始向陈某借钱,双方签订借款合同,李某承诺支付陈某高额利息,借款没有任何抵押。起初,李某借款金额较小,每次都能按期还款并向陈某支付高额利息,逐渐取得陈某的信任,陈某也认为李某有信用,是大老板。后来,李某逐渐提高借款金额,仍然按期还款并向陈某支付高额利息。一天,李某以生意上急用钱为名,一次性向陈某借款70万元,之后便逃之夭夭。经查,李某根本没做什么生意,属社会无业闲散人员。